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中国高净值人群的配置顺序有较大差异

  记者了解到,海外资产配置,主要是针对中国居民的离岸资产,投资形式包括不动产、股票、债券、外汇、保险、另类投资、基金等。据盛德金控统计,2015中国居民离岸资产占总境外资产约89%,跨境资产占约11%,主要通过私人银行、商业银行、非银行金融机构进行投资。

  根据2015年Bain中国私人财富报告和盛德资产研究部的统计,全球“富豪”资产配置最青睐股票、基金和债券,32%私人财富投资股票,30%投资对冲基金和私募基金,17%投向债券,现金7%、房地产6%,大宗商品5%,其他3%。

  与之相比,中国高净值人群的配置顺序有较大差异。首选投资产品依然是股票,投资比例约为26%,其次是现金(14%)、银行理财(11%)、公募基金(11%)、房地产(10%)、海外资产10%、信托(10%)、债券(5%)、保险(3%)。

  中国人素有买房投资的习惯,这一特征在海外投资过程中依然明显。根据胡润百富与万国置地联合发布《2017中国高净值客户海外置业展望》,2016年是中国高净值人群在海外置业的高峰年,且高净值人群当中投资海外房产的人数较2015年相比有了明显的上升,他们购买海外物业的主要用途有三,分别是养老、资产配置和子女留学。

  除了房地产之外,中国高净值客户对海外基金、保险等金融产品的兴趣越来越浓厚。“投资对冲基金,不是投资一个基金经理或者一只明星基金,而是投资一个集体的智慧。”梁家怡认为,量化对冲基金基于其技术优势、时间优势、策略优势,比一个普通基金经理或交易方法更能够达到持续回报、分散风险的目标。

  作为全球领先的对冲基金,位于纽约的RenaissanceTechnologies、DEShaw、OchZiff、TwoSigma,以及位于纽约附近的GrahamCapital等都在研究与经验中不断进化。

  比如独具特色的“科技型”对冲基金TwoSigmaInvestments,LP.,公司自称是科技驱动业务,利用机器学习、计算,在全球海量数据(50.850, 0.70, 1.40%)中间寻找联系,真正的“大数据”驱动。办公室设计往往是企业经营理念的物理形式。在公司位于纽约的总部办公室中,专门设有一间“脑开发”办公室,这里有机器人(18.980, 0.26, 1.39%)、3D打印机,还有各种迷宫游戏等装置。与金融机构相比,Twosigma更愿意将自己划归为Google、Facebook等科技企业之列。

  • 作者:佚名
  • 编辑:小龙

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