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近日监管层正在对一些券商进行现场检查

  记者了解到,由于近日监管层正以现场调研为名,对涉及智能投顾业务的券商进行检查。调研的对象包括海通证券(14.460, -0.10, -0.69%)、广发证券(16.350, -0.09, -0.55%)、长江证券(9.350, -0.08, -0.85%)、平安证券等券商,重点检查“智能投顾”涉及的业务是否合规,同时为“信息系统建设投入”新增纳入证券公司分类监管评级做准备。

  有业内高管对记者表示,目前,券商开展的“智能投顾”尚属初级阶段,未来至少还有三大普遍存在的难题需要突破。首先,智能投顾需视监管政策而定,比如投资者跟随智能投顾直接下单投资是不被允许的;其次,技术上还停留在传统量化交易平台的水平,只是把原来面对大客户的算法包装成一种服务指令;还有,券商的数据样本不够,不仅广度受限,也缺乏想象力。

  记者获悉,近日监管层正在对一些券商进行现场检查,这次重点挑选的是开展智能投顾的代表性券商,如海通证券、广发证券、长江证券、平安证券等。

  人工智能(AI)技术在证券领域的应用,最初体现为智能投顾的形式,这也是近年来券商在引流开户的基础上,完善APP寻求差异化竞争的又一突破口。

  据一家上市券商有关负责人透露,监管层此次以调研为名的现场检查,可能有两个考虑。其一是为当前火热的智能投顾把把脉,对涉及开户业务、智能选股等的合规性进行盘查;其二是为“信息系统建设投入”新增纳入证券公司分类监管评级做准备。

  比如广发证券贝塔牛,最初实现的是机器人(20.120, -0.09, -0.45%)在交易日盘前推送初始化建仓建议,并在运行过程中持续推送买卖建议。值得注意的是,贝塔牛有几项功能是未开通的,比如“一键跟单”、“委托查询”。这些功能涉及“代客理财”,监管政策尚未允许。

  此外,距离投资者适当性管理新规实施只有两个月时间,券商也在逐步完善APP功能和设置,以满足新规要求。

  • 作者:佚名
  • 编辑:小龙

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